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理财公司超越股份制银行成为存续理财产品规模最大的机构类型

发布时间:2022-01-14 20:59:28 已有: 人阅读

  公司在坚持稳健运作的基础上,开始探索业务发展新模式、新亮点,在激烈的竞争环境中谋求差异化策略。

  在这一过程中,科技赋能的作用不容小觑。从国际经验来看,全球头部资管机构,如摩根大通、贝莱德等都十分重视科技资源的投入,甚至探索收购专业的金融科技公司来服务自身的科技战略。

  同样,国内的理财公司在成立之初也几乎都设立了金融科技部,稳步推进科技规划,用科技系统建设为业务转型发展赋能。以中信银行为例,该行全资子公司信银理财就较为重视信息系统建设,2020年开业时,该公司便已组建职能完善的科技团队,建设了资产管理、理财销售、集中交易、实时风控、反洗钱、投资组合、监管报送、信息披露等系统,覆盖资产投资、产品发行、资金募集、监管报送和经营管理等业务场景。

  就提升业务合规性而言,科技系统能帮助理财公司实现持续的数据治理和全流程系统管控,避免手工台账下业务断点和线下录入造成的数据不一致,有利于防范风险,全面提高数据采集效率。也为理财公司提高产品信息披露质量奠定了坚实基础,进而使投资者权益保护工作再上一个新台阶。

  就提高营销效率而言,现阶段,财富管理领域年轻化趋势显著,在这种背景下,数字化销售和服务方式受到更多青睐。而科技手段能够突破物理渠道和销售人员不足困境,帮助理财公司更好地展业,实现对更多客户的覆盖和服务。

  就增强投顾水平而言,德勤发布的报告指出,目前,我国财富管理市场处于快速发展时期,财富管理模式正从“卖方销售”向“买方投顾”转变,专业的投研投顾队伍是财富管理转型的稀缺资源。这意味着,在提供服务的过程中,客户关系管理是核心诉求,银行要探究客户的真实需求并判断客户的客观需要,帮助客户明晰方向、理顺关系、分析利弊、解读引导、理性选择。而想要完成市场开拓、了解客户、投资建议、方案部署和评估等核心业务环节,提供持续跟进、动态跟踪、定期检视、方案优化等财富管理的动态服务,更离不开强大的科技实力作为支撑。(胡杨)

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