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高位建仓即掉坑 招银理财这只权益产品净值排名垫底了

发布时间:2021-04-08 06:39:00 已有: 人阅读

  界面新闻记者获悉,招银理财在2月发售的一款权益类理财产品净值破1,截至3月11日,累计净值0.9430,期间跌幅近6%。

  该产品全称为招卓消费精选周开一号权益类理财计划(下称“招卓消费精选”),也是招银理财自打发力权益投资以来,公开推出的第二支权益类理财产品。于今年2月10日正式成立,募集规模4.67亿元,风险等级为R5(激进型)。

  作为一款对标公募基金的理财产品,招卓消费精选综合费率还要略高于普通股票型基金。其中,管理费1.5%,托管费0.08%,金额低于100万认购费为1.2%,开放期申购金额低于100万须支付1.5%的申购费。

  从各类资产投资比例来看,该产品权益类资产占比为80%—95%,商品及金融衍生品(按保证金计) 0%-15%,固收类资产不低于5%。

  业绩比较基准为:中证内地消费主题指数收益率×60%+中证港股通大消费主题指数收益率×25%+上证国债指数×15%。招银理财表示,秉承价值投资理念,主要布局消费行业中有长期稳定成长性、定价合理的股票。

  上海一位私募人士告诉界面新闻记者,近期波动剧烈,尤其以大消费为代表的白马蓝筹抱团股遭遇大幅度回调,在此背景下,权益类产品净值出现6%的跌幅并不意外。

  “很可能还没有完成建仓,整体权益仓位还不是很重,否则如果重仓消费股,回撤可能比现在更大。”上述私募人士表示。

  由于高位建仓,且没有前期收益的“安全垫”,招卓消费精选在目前理财子发行的6款权益类理财产品中净值排名垫底。

  中国理财网提供的数据显示,除招卓消费精选外,还有两只产品净值破1,为光大理财发行的“阳光红300红利增强”以及“阳光红卫生安全精选”,截至3月11日,两只产品最新净值分别为0.9923、0.9531。

  由于产品净值波动较大,近期包括私募、基金公司、支付宝在内的各类机构纷纷以公开信、公告等形式,为投资者做“心理”,建议给绩优的基金经理更长的时间进行专业运作。

  招银理财于近期以《万物皆有周期,投资是场修行》为标题向投资人发送公开信,信中表示:“我们不能奢求市场一直处于单边上行的美妙状态。万物皆有周期,我们虽不能在每轮周期的拐点前做精准预判,但投资是场长期的修行,着眼长期,耐心应对市场短期波动。”

  展望后市,招银理财还表示,将关注顺周期和低估值板块的阶段性机会,在行业和板块配置上更趋均衡。此外,也要应对不利于股票资产的周期环境,要在商品CTA、量化对冲、打新、转债、期权、配资和非标资产等各领域寻找机会。

  值得一提的是,招银理财首席投资官范华此前在接受媒体采访时透露,目前招银理财对权益直投的投资经理设置考核期为三年,希望以长期考核导向树立长期投资理念,持续做好深度研究。

  “投资经理不会因为这三个月的业绩不及同行,或这三个月因为大盘行情不好而产生太大的心理负担,也更容易与管理层建立信任,他们就会愿意去做对长期更有利的决策。”范华表示。

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